财联社(上海,记者 卢丹)讯,虽然喊出“万一免5”的中小券商层出不穷,但从行业平均水平来看,截至2020年末,全行业股票交易平均佣金率约为万2.6。这...
2022-06-27 2
财联社(上海,记者 卢丹)讯,虽然喊出“万一免5”的中小券商层出不穷,但从行业平均水平来看,截至2020年末,全行业股票交易平均佣金率约为万2.6。这是继2019年跌破万3水平之后,再次向下探“低”。
在券商经纪业务向财富管理转型走向纵深化的背景下,股票交易佣金一降再降,业务办理趋于线上化、智能化,传统的券商营业部迎来了转型的阵痛期,裁撤、亏损、考核趋严这些关键词在阵痛中凸显。
不过,业绩与考核的重压之下,作为券商业务触角最细化和最前沿的营业部,不仅营收考核的维度不断增加,收入结构也已经发生较大变化,财富管理收入的占比正在逐步提升。
行业平均佣金率已降至万2.6
天风证券副总裁刘全胜近日接受媒体采访时介绍,2019年佣金率跌破万分之三后,2020年行业平均佣金率下降至万分之2.63,2020年下半年仅为万分之2.54。
兴证非银近期发布的研究报告显示,截至2020年,行业的经纪业务收入占比降至25.9%,相对较低的收入占比一定程度上减轻了行业模式转型的负担。
证券交易佣金一降再降,而且还在向成本线靠近,券商营业部负责人纷纷表示“亚历山大”。
一位沪上C类营业部经理直呼:“我之前在守佣金万2.5这条线,不论大客户还是小客户,因为我不希望损失公平性,但是今年万2.5已经守不住了。”
另一位中部地区券商营业部经理表示“我早就不守万2.5了,不能因为短期利益而损失了客户。”
一位大型券商沪上营业部经理告诉财联社记者:“我给客户算过一笔账,如果一个月做5000万的交易量,万2和万1.9其实只差500块钱手续费,但是客户确实对佣金费率很敏感,我们就不得不降。”
一位北京地区券商营业部经理表示,有些营业部为了保住自己的市场份额,或者一些新设营业部去拓展客户,会通过佣金价格战去做一些竞争的动作,但一味地降佣金并不利于行业的健康发展。
沪上一家B类营业部总经理透露,股票交易佣金仍然是营业部收入最重要的来源,但早已不是唯一的收入来源,营业部的营收结构已经发生了较大变化。
营业部收入结构悄然生变
上述沪上B类营业部总经理介绍:“交易佣金占总营收的比重已经降低到50%左右,每一家营业部情况略有差别,我这边的占比更低一点。此外,还有两融资费收入、息差收入和代销产品收入。其中,代销金融产品的收入占比最近两年提升比较明显,我管理营业部的比重约为15%。”
国元证券在属地安徽的一家营业部经理介绍,从2020年开始,公司总部加大了财富管理转型的力度,由此传导到基层营业部具体落实。从运行结果来看,自己管理的营业部一年以来实现了代销金融产品收入翻番。
这位营业部经理说:“我们营业部是公司大多数营业部的一个缩影,基层营业部形成合力,共同促进了公司代理买卖金融产品收入飞速增长。不过,我们只是跟过去的自己比,效果非常不错,但是跟大券商没法比,财富管理转型依然任重道远。”
根据中证协发布的证券行业2021年上半年券商代销业务净收入情况,全行业94家券商代销业务净收入同比增幅平均值为148%。其中,61家券商代销收入同比增幅超一倍,18家超过两倍,5家超过四倍。这5家分别为英大证券、北京高华、长城国瑞、国元证券和东吴证券。
KPI指标更为多元
财联社记者采访获悉,不同券商对营业部的考核指标差异较大,主要包括利润指标、市占率指标、产品销售指标、开户指标等。
北京地区某头部券商对营业部的考核更为多元,不仅实行需要上报协会的全指标考核,还要求营业部自选指标进行特色化考核。
该头部券商沪上营业部总经理介绍:“公司规定的指标是必选,包括开户、产品创收等,营业部再添加一些自选指标,主要是方便人员管理和更好地提供服务方面,由此形成一个综合考核体系。”
这位营业部经理还分享了她的管理方法,她采取激励式考核,把基础指标定的很低,不让员工背负太大压力,员工在最低指标的基础上只要多完成一点,都会有相应的奖励,由此来带动整个团队的积极性。
营业部频被撤销,如何走出阵痛?
近日,国元证券决定撤销2家营业部;光大证券决定撤销1家营业部,且被撤销的营业部位于交易较为活跃的上海地区。据财联社记者不完全统计,今年以来,至少有16家券商宣布撤销了合计41家营业部。
为何营业部频被撤销?一位深耕多年的券商营业部总经理失落的说:“被撤销的营业部一般来说是多年不挣钱,而且可预期的好转也没有,就没有存在的必要了。”
另一位沪上营业部总经理表示,现在各券商营业部之间大部分业务的竞争是同质化的,实际上有不少券商营业部呈亏损状态,但公司为了保留它的一些宣传作用,所以还没有撤销。
早年间,券商为了抢占市场份额纷纷跑马圈地,据东方财富Choice统计数据,截至2021年8月12日,全国范围内共计有10445家证券营业部(不包括外资券商)。
在券商经纪业务进行财富管理转型已经开展多年的行业背景下,券商营业部的功能已经发生较大变化,是否还需要上万家营业部存在成为值得探讨的话题。
一位中部地区上市券商旗舰营业部经理表示:“今后,预计撤销营业部的举措会进一步显现。”
对于一些新设营业部或者小型营业部而言,生存是他们的第一要务,扭转亏损局面是当务之急。而对于一些老牌或者大型营业部,营业部总经理思考的问题侧重优化收入结构、培养专业人才。
前述沪上B类营业部总经理表示:“我管理的营业部保证盈利是没问题的,但是市占率却一直在降。为什么会出现这个原因,是整个市场交易客户的结构发生了很大的变化,机构的占比越来越高了。”
对此,她的解决方法是维护好交易型客户的同时加强财富管理转型。对于低频、小金额交易或者不具备选股能力的客户来说,推荐投顾服务或者购买产品都是更好的选择。专业的事交给专业的人去做,才会收到更好的结果。
采访中,多位营业部经理均认为加强服务能力是营业部保持竞争力的出路。
沪上一中型券商营业部经理表示,现在与客户面对面的机会已经非常少了,投顾人员大多时候是通过电话、企业微信等方式服务客户,首先要让客户感受到有温度的陪伴式服务,其次要切实帮助客户做好资产配置建议。
服务能力也体现在提供好的产品方面。一位受访营业部经理直言:“基金或者其他投顾服务产品,首先要业绩漂亮,我们才能让客户去买。客户也才会有好的体验。”
另外,人才也是营业部的核心竞争力。人才既包括营业部负责人的带头能力,也包括专业素质过硬的投顾人员。受访的营业部经理坦言,基层工作人员的水平参差不齐,专业能力还需进一步提升,形成财富管理理念也需要一个过程。
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