银行专职炒股(贷款炒股怎么不会被银行发现)

炒股入门 2022年08月04日 11:38 2 touzi333

交易员月入8万多遭曝光，收入差距竟然有这么大！长见识了
在国外，金融投资在国家经济发展中占有很重要的地位，投行、券商、银行都有很高的地位，就连交易所的交易员都是高薪职业，年收入十几万美元。但是国内的差距就比较大了，券商、投行高管年薪高的收入有几千万的，交易员低的也有几千块的，收入差距非常之大。
最近在网络上有一位妻子晒出了自己刚结婚的在中金当交易员的老公的收入证明，并询问是否属于夫妻共有财产。但是她这一条消息却引起了轩然大波，到底是怎么回事呢？
一、晒工资风波
中金公司是成立于1995年，是中国内地第一家中外合资的投资银行，也就是大家常说的投行、券商。公司主要是进行股票投资，包括期权、期货等其它投资方式，还有就是发行股票、股票质押、保荐上市等业务。
近日，一位中金交易员的妻子在小红书晒出了自己老公的月收入8万的工资收入证明，引起网友们的讨论。有网友留言提醒，券商入职就要签保密协议，基本都是密薪制不对外公布。
但是这位妻子并未听劝，不知道真的是想咨询夫妻共同财产的事情还是凡尔赛，也没有删。此事件经过网络发酵，被中金公司察觉，结果就是这位丈夫“被”违反了公司条例，现已停职接受调查。
二、券商行业的“密薪制”
在民众眼里，券商行业以及股票投资都属于暴富行业。毕竟从此次事件来看，一个普通的交易员月薪都八万了。但是券商高管们的收入远超民众的们的想象。
在2016年以前，是我国股票市场的繁荣时期，相应的券商收入也是水涨船高。2015年我国股票行情不错，当年21家券商净利增幅超100%，人均薪酬77万元。但是对于券商来说，工资其实只是基本，年终奖和提成才是大头。网传2015中信X投的高管光年终奖500-700w不等。随后这则消息被此公司公关称为辟谣。
证券行业的收入高的则非常之高，出乎大家的想象。当时的证券业协会也就是现在的银行证券业协会曾发布关于公司发放薪资的指导文件，中证协也发布《证券公司建立稳健薪酬制度指引》要求平滑发放工资。同时各家券商也开始出现“密薪制度”员工不能对外公开自己的工资。
三、券商工资的“贫富差距”
之前给大家说了券商的员工收入差距是非常大的。高管高收入，但是普通员工也是挺普通收入。进入券商首先要考取证券从业资格证，然后券商里也有很多岗位，比如柜台、账户营销岗、客服、交易员、投资分析师等。
但是像投资分析师、交易员、债券发行都是在总部才会有这样的岗位。各地市的营业部甚至分公司都没有这样的岗位，基本上都是营销。当各地市找来债券发行、股票上市这种业务的时候，总部才会派这些专业人士来对接。
而且大部分基层从业员工的工资也就几千块。再加上开账户、卖基金、卖理财、新增客户资产、开户几十项指标，达不到扣除绩效，工资有几千已经是不错了。
2016年之后股市开始走下坡路，券商基层员工的工作是越来越不好干。有的营业部经理为了完成公司的指标，经常会招聘一些有关系，有资源，有资金的员工进入自己的营业部来冲业绩。每次有新基金发行就会让自己的员工去买，冲业绩，盈亏则另说。
但是总经理自己是不用做这些业务的。因为一般到了营业部经理这个级别都已经是年薪制，大部分都是拉资源做管理或者和直属领导搞好关系。因为在券商普通炒股客户的佣金越来越低，员工并不能拿到什么提成。在券商中高收入通常是来自IPO、发债、股票质押等业务。
在行业里关于高收入曾经流传过这样一句话：做IPO的比不过做收购的，做收购的比不过做债券承销的。但是一个公司又能有多少这样的岗位呢，许多员工说到底还是普通员工罢了。
所以这就是为什么很多券商员工经常说自己“被”人均薪资。就跟在各地是发布“平均工资”我们被平均工资是一个道理，因为贫富差距实在是太大了。
结论：
简简单单一个交易员月入就8万多元，放在券商行业的高管收入中确实不够看，但是放在券商普通员工的确实是高工资了。当一个行业收入差距如此巨大，岗位绩效考核如此不公平，这算是一个健康的行业吗？对于券商行业的收入你有什么看法吗？欢迎在评论区讨论！

一：银行员工炒股违规吗

可以炒股，但是根据《中国银行股份有限公司员工买卖证券若干规定》(2008年版)严禁下列行为
（一）挪用、借用公款或客户资金买卖证券；
（二）个人或以亲属名义贷款买卖证券；
（三）以单位或个人名义集资买卖证券；
（四）私自代客户买卖证券；
（五）在工作时间离岗到行外交易场所进行证券交易活动；
（六）在工作时间利用办公电脑、电话查询与履职无关的股票信息或委托交易；
（七）其他违反《中华人民共和国证券法》和相关法律、法规的行为。

二：银行可以开户炒股吗

个人A股新开户：携带材料：身份证、银行卡（银行卡去银行连三方用，没有银行卡可去银行办三方时新开）、开户费:上海40元、深圳50元流程：本人至营业部开立账户→携带营业部出具的表单至银行开立三方存管（有些银行可不去银行柜面办理，券商端可直接办理具体可咨询工作人员）→软件下载备注：上海证券开户第二个交易日可用，深圳证券开户当日可用
炒股开户要到证券公司去开户，到银行是办理资金帐户的，要有这两个帐户才能炒股的。
开户具体步骤可以看下：一、到证券公司营业部,带上本人身份证和银行卡，到证券营业厅开办股东帐户。
二、填写自然人证券帐户注册申请表,证券代理开户业务书,创业板风险揭示书,客户风险认知与承受能力评估调查表等等;
三、开通银证转账第三方存管业务，本人持营业部开户相关单据、银行卡到自选定银行办理三方存管业务，普通个人业务柜台填表即可办理；
四、下载股票行情交易软件就可以开始投资交易了。
投资者炒股票前，可以先到蚂蚁财经网，去学习一些股票的基本知识、实战操作，对选择投资股票起到建议与帮助作用。

三：银行员工炒股最新规定

财联社7月14日讯（

从业人员炒股屡禁不止，但本次罚单特别之处在于，由于从业人员严禁炒股，过往案例多为利用他人账户违规交易，此次却是在职期间利用本人账户操作。

7月13日，陕西证监局的一则行政处罚再次引起业界

有网友感慨称，从业人员用自己的账户炒股，这也太随意，至少用下其他人账户吧？

近两个月，从业人员违规炒股的罚单已高达11张，不仅涉及资管负责人、人力资源总经理等，也涵盖分公司机构部总经理、信息技术部员工、一线投顾及财富顾问。

人力资源总经理违规炒股罚没1.2万

根据陕西证监局7月7日公布的处罚决定书，2021年4月27日至今，周正虎担任中邮证券人力资源部总经理，为证券公司从业人员。

任职期间，周正虎于2021年5月12日、6月11日使用本人手机下单操作“周正虎”证券账户，分别买入“东山精密”500股、“领益智造”1000股，累计成交金额15850元。并在2021年6月23日全部卖出，卖出成交金额18965元，扣减相关税费后共盈利3080.35元。

陕西证监局对周正虎证券从业期间违法买卖股票行为进行了立案调查、审理，上述违法事实，有劳动合同、公司文件、证券账户资料、询问笔录、银行账户资料、情况说明等证据证明，足以认定。并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据及当事人依法享有的权利，当事人未提出陈述、申辩意见。本案现已调查、审理终结。

陕西证监局认为，周正虎作为证券从业人员，利用本人账户违法持有、买卖股票的行为，违反了《证券法》中关于禁止从业人员直接持有、买卖股票的规定，构成“直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券”的违法行为。

根据《证券法》第四十条：证券交易场所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员，证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票或者其他具有股权性质的证券，必须依法转让。

公告显示，周正虎的证券账户于2019年3月13日，在中信建投北京北四环路证券营业部开立，账户由周正虎本人实际控制使用，账户资金来自周正虎。

据财联社

周正虎的情况由何而来？存在本人刻意隐瞒，在入职前没有报备个人名下的证券账户的可能。

此外，根据证券业协会信息公示系统，并未查询到中邮证券周正虎的执业信息。根据《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》第二十一条：证券公司应当通过协会从业人员管理平台报送董事、监事、高级管理人员及从业人员有关信息，包括登记信息、执业信息、培训信息、诚信信息、内部惩戒信息、履行社会责任信息、其他执业声誉信息及协会规定的其他相关信息。

对本次案例中，周正虎入职前有没有进行合规面谈，人员管理方面是否存在合规管控漏洞，后续是否会进行下一步处理等问题，

合规风控不足，中邮证券频频被罚

16年前，中国邮政收购西安华弘证券，开始涉足证券业务，成为中国邮政集团公司（原国家邮政局）旗下控股券商，而中国邮政集团为国资委100%持股。

背靠中国邮政集团大央企的中邮证券，本可以依托中国邮政及邮储银行4万多网点资源蒸蒸日上，如今不仅业绩平平不及预期，近年来合规经营更是频频出现问题。

中国证券业协会信息显示，中邮证券2016年营收和净利润分别为93名和87名，2017年营收和净利润分别为87名和80名，2018年营收和净利润分别为84名和49名，2019年营收和净利润分别排名82名和66名。

2020年，中邮证券实现营收7.94亿元，同比增25.63%；实现净利润2.24亿元，同比增15.46%，增幅低于行业平均水平。2021年，中邮证券实现营业收入6.63亿元，净利润1.70亿元，根据中证协披露的数据，中邮证券2021年以174.85亿的总资产在106家券商中排第74名，营业收入、净利润则分别位列行业第83名和第77名。

中邮证券业绩在100多家券商中处于中下游水平，难以获

2022年4月，中邮证券APP（版本7.1.2.0，小米应用商店）因未向用户明示申请的全部隐私权限，未提供有效的更正、删除个人信息及注销用户账号功能，或注销用户账号设置不合理条件，未建立、公布个人信息安全投诉、举报渠道，或超过承诺处理回复时限，涉嫌隐私不合规，被国家计算机病毒应急处理中心通报。

据财联社

近两个月从业人员炒股收11张罚单

近期，从业人员炒股处罚案例屡见不鲜。海通证券前资管负责人的罚单刚曝出，中邮证券人力资源总经理的罚单又接踵而至。

6月29日，海通资管前任权益投资部副总监刘某，因违规炒股合计罚没金额高达1.09亿，刷新近年个人罚金“纪录”，且刑事审判中尚未判决。长达七年“顶风作案”，委托下单24623笔，累计交易金额达146.82亿，盈利5463.87万。上海证监局责令刘某依法处理非法持有的股票，没收刘某违法所得5463.87万，并对刘某处以5463.87万罚款。

6月27日，由于私下接受客户委托买卖证券和借他人名义持有、买卖股票的国盛证券客户经理柳中信，操作8个账户和配偶账户，买卖股票262笔至案发仍亏损。厦门证监局采取责令改正，给予警告的行政处罚，并没收2282.99元佣金提成收入，罚款11414.95元。并需依法处理非法持有的股票，处以30000元罚款。

无独有偶，2022年6月8日，广发证券东莞长安证券营业部员工张某与天风证券李某，被广东证监局作出认定为不适当人选监管措施的决定，违法事由为在外兼职并与他人签订相关协议，约定代客户管理账户并进行收益分成。

2022年6月2日，华林证券宁夏分公司财富经理万波，在2021年1月14日-11月29日期间，万波接受客户委托资金60万元，最终导致账户亏损18.81万元，宁夏证监局决定对华林证券宁夏分公司和万波开出罚单，并对万波处以10万元罚款。

2022年5月27日，原广州证券上海分公司机构部总经理唐云，因利用内幕信息参与上市公司鑫茂科技资产重组，证监会一连发布4份行政执法处罚决定书。唐云以**方式提前买入约9.45亿元鑫茂科技股票，最终卖出倒亏超5000万元，违法情节严重，被证监会处以10年市场禁入和60万元罚款。

时隔一天，5月26日，广发证券信息技术部投资与资管运维组工作人员周某新，因利用未公开信息大肆交易，趋同交易金额1.09亿元，最终被罚没合计632.6万元。

标签：证券券商