靠股息分红炒股

炒股入门 2022年07月07日 14:21 2 touzi333

大师您好，我是一个想入股们的人，但见家里人炒股贡献太多，心里有点怕我手头有10元，想投方大特钢的《长线价值投资标的》长期投资三年，参与股息分红，想报名参与，不知乍办，特咨询老师，

一：股息率炒股

当然不是必然的选择。

投资高股息率的银行股，并不是股民的必然选择，因为银行股只是对于那些没有什么风险承受能力的股民选择，真正有风险承受能力，又想要追求高收益的话还有很多股票选择。

银行股由于盘子太大，以及比较特殊的股票，这种股票波动特别小，熊市的时候下跌幅度小，反之牛市的时候涨幅自然也会很小，总体银行股的涨跌幅度都不大，可以说非常稳定的股票。

真正想要投资银行股获取收益，只有两类人以下两类人可以参与银行股。

第一类：价值投资者，银行股是a股市场最具有价值投资的股票，处于严重被低估状态，具有三低特征，股价低、市盈率低、市净率低等，就凭借这三大优势可以足够证明银行股是具备价值投资的。

所谓价值投资主要“时间换空间”的模式，也就是追求长期利益，不在乎短期银行股的盈亏，一定要拿得住股票，这类股民选择银行股是必然的选择，也是最聪明的选择。

第二类：追求股息收益的股民，炒股除了吃差价，也就是追求溢价收益之外，还有另外一种收益那就是吃分红，银行股是具备常年分红的能力，而且银行股分红收益也不低。

所以如果真正想要追求股息收益的，这类股民一定要选择投资银行股，由于银行股的股息率是特别高的；根据银行股的股息率来看，银行股有3%~8%的收益，要比银行股存款利息还要高，这就是银行股。

根据银行股的特征，除了价值投资类型的股票和追求股息收益的股票选择银行股之外，其余类型的股民投资者最好别碰银行股，毕竟银行股想要追求溢价收益是特别难的，一般的股民要远离银行股。

二：股息分红如何缴纳个人所得税

利息、股息、红利所得的计税方法：所得税=（每股红利－本年度一年期定期储蓄利率）×20% 股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利，红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。获取股息和红利，是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利。
扩展资料：发放形式：股东发放股息：由于要在获得利润后才能向股东分派股息和红利，上市公司一般是在公司营业年度结算以后才从事这项工作。在实际中，有的上市公司在一年内进行两次决算，一次在营业年度中期，另一次是营业年度终结。相应地向股东分派两次股利，以便及时回报股东，吸引投资者。但年度中期分派股利不同于年终分派股利，它只能在中期以前的利润余额范围内分派，且必须是预期本年度终结时不可能亏损的前提下才能进行。在沪深股市，股票的分红派息都由证券交易所及登记公司协助进行。在分红时，深市的登记公司将会把分派的红股直接登录到股民的股票帐户中，将现金红利通过股民开户的券商划拨到股民的资金帐户。沪市上市公司对红股的处理方式与深市一致，但现金红利需要股民到券商处履行相关的手续，即股民在规定的期限内到柜台中将红利以现金红利权卖出，其红利款项由券商划入资金帐户中。股东送派股利：财产股利是上市公司用现金以外的其他资产向股东分派的股息和红利。它可以是上市公司持有的其他公司的有价证券，也可以是实物。负债股利是上市公司通过建立一种负债，用债券或应付票据作为股利分派给股东。这些债券或应付票据既是公司支付的股利，又确定了股东对上市公司享有的独立债权。现金股利是上市公司以货币形式支付给股东的股息红利，也是最普通最常见的股利形式，如每股派息多少元，就是现金股利。参考资料：百度百科--股息红利
利息、股息、红利所得的计税公式：应纳税额=应纳税所得额（每次收入额）×适用税率（20%）例如：（2017年）王某持有某上市公司的股票10000股，该上市公司2016年度的利润方案为每10股送3股，并于2017年6月份实施，该股票的面值为每股1元。上市公司应扣缴王某的个人所得税多少? 解析：对个人投资者从上市公司取得的股息、红利所得，依照现行税法规定计征个人所得税。
持股1个月以下：应纳税额=应纳税所得额（每次收入额）×适用税率（20%）持股1个月以上1年（含1年）以下：应纳税额=应纳税所得额（每次收入额*50%）×适用税率（20%）持股1年以上：不征税持股期限在1个月以内（含1个月）的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所得额；上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税。持股期限超过1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。
扩展资料：经国务院批准，现就上市公司股息红利差别化个人所得税政策等有关问题通知如下：一、个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限超过1年的，股息红利所得暂免征收个人所得税。个人从公开发行和转让市场取得的上市公司股票，持股期限在1个月以内（含1个月）的，其股息红利所得全额计入应纳税所得额；持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所得额；上述所得统一适用20%的税率计征个人所得税。二、上市公司派发股息红利时，对个人持股1年以内（含1年）的，上市公司暂不扣缴个人所得税；待个人转让股票时，证券登记结算公司根据其持股期限计算应纳税额，由证券公司等股份托管机构从个人资金账户中扣收并划付证券登记结算公司，证券登记结算公司应于次月5个工作日内划付上市公司，上市公司在收到税款当月的法定申报期内向主管税务机关申报缴纳。参考资料：国家税务局-关于上市公司股息红利差别化个人所得税政策有关问题
利息、股息、红利所得的计税公式：应纳税额=应纳税所得额（每次收入额）×适用税率（20%）例如：（2017年）王某持有某上市公司的股票10000股，该上市公司2016年度的利润方案为每10股送3股，并于2017年6月份实施，该股票的面值为每股1元。上市公司应扣缴王某的个人所得税多少? 解析：对个人投资者从上市公司取得的股息、红利所得，依照现行税法规定计征个人所得税。
拓展资料：利息、股息、红利所得是指个人拥有债权、股权而取得的利息(包括存款利息、贷款利息等)、股息、红利。股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利，红利则是在上市公司分派股息之后按持股比例向股东分配的剩余利润。获取股息和红利，是股民投资于上市公司的基本目的，也是股民的基本经济权利。 2015年9月7日晚，财政部、国家税务总局、证监会三部委联合发文，自2015年9月8日起，对上市公司股息红利所得差别化个人所得税政策进行了适当调整，对持股1年以上的投资者加大了税收优惠力度，即持股超过1年的，其取得的股息红利所得暂免征收个人所得税。同时，对持股1个月以内和1个月至1年的，原有政策保持不变，实际税负仍为20%和10%。参考资料：百度百科-股息红利
问：我是个人，从上市公司取得了红利，我在计算个人所得税时有优惠吗？答：财税[2005]102号文件规定：一、对个人投资者从上市公司取得的股息红利所得，暂减按50％计入个人应纳税所得额，依照现行税法规定计征个人所得税。二、上述规定自文发之日起执行。财税[2005]107号文件第一条规定：财税[2005]102号文下发之日后(含当日)上市公司实际派发的股息红利所得，按照财税 [2005]102号文规定的减征个人所得税政策执行。符合上述规定的上市公司，已按股息红利全额计算扣缴个人所得税的，可按财税[2005]102号文规定的减税政策将多扣缴的税款退还个人投资者；税款已缴入国库的，由财税部门按规定程序办理退税，并由扣缴义务人退还个人投资者。财税[2005]102号文所称上市公司是指在上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌交易的上市公司。提示：根据文件规定，您在符合条件的上市公司取得可以享受优惠，但是您从其他的公司取的红利不可以享受优惠政策。

三：股息率炒股法

对于偏爱高股息策略的投资者，2021 年是「痛并快乐着」。

快乐，自然是因为双位数收益。

原本乏味无趣、金融周期扎堆的红利指数，竟然因为钢铁煤炭的「碳中和」概念而成了近期的大热行业，以中证红利为例，今年迄今收益 (截至 9 月 17 日待更新) 竟然达到了 19.60%。

痛，自然是因为如此大涨之后，高股息不那么「高」了。9 月 17 日的最新股息率只有「区区」3.8% 了。

如何寻找更高的「食息」品种，如何通过高股息策略加强持仓的防守性？不妨将注意力南下，

南下！南下！南下！

A 股溢价愈演愈烈

A 股贵不贵？有很多指标可以判断。

笔者很喜欢的一个相对指标，就是恒生 AH 股溢价指数。

老股民都知道，许多的公司，同时在 A 股和 H 股上市，由于两地股市没有互联互通，所以两地的股价，出现了显著的差距，双位数的溢价是常态，30% 溢价以下的 A 股都屈指可数。

而总体反应整个 AH 股比价总体水平的，正是恒生指数公司发布的恒生 AH 股溢价指数指数，这个指数直观的体现了 A 股和 H 股的总比比价。

比如数值为 130 的时候，意味着 A 股相较 H 股总体溢价 30%。

下表是这个指数从 2006 年迄今的周线图，可以看到 2007 年大牛市中曾经出现过疯狂的 213.47 点，而在 2014 年末 (也就是 2015 年杠杆牛市起步前夕) 也到过季度悲观的 88.72 点，显然这两个极端值对于研判 A 股的高低，都是一个重要的指标。

当然，近些年，伴随港股通的出台，A 股和 H 股的互联互通日益密切，恒生 AH 股溢价指数不再如往昔那样上蹿下跳，而是更多在 115 点到 150 点的区域内震荡——但对热爱进行 A 股权重股投资的投资者，依然是一个极好的参考。

近期，恒生 AH 股溢价指数再度逼近 150 点的高位——从这点而言，A 股相较 H 股，是开始偏贵了。

更低价格更高股息

一个很简单的算术题就是：当股息恒定的前提下，股价越低，股息率越高。

而这，恰恰正是港股尤其是 H 股的可贵之处。

下表是 9 月 17 日 (尚未出现港股金融地产股动荡，更具参考意义) 的 AH 股比价表中 A 股溢价最低的 20 家，可以看到即使是溢价最低的，20%+ 也是常态了。

从上表可以看到，许多地产、银行股的 A 股股息率已经相当诱人了，比如 5.48% 的万科 A，比如 5.66% 的工商银行 A 股。

请注意，这可是 A 股的股息率哦，而这些公司的 H 股可是比 A 股要便宜不少的，相应的也就是意味着股息率更高，比如 5.48% 的万科 A，考虑到 19.07% 的溢价，H 股的股息率可就是 6.525%；比如 5.66% 的工商银行 A 股，对应的 H 股可就是 7.39% 了。

恒生指数的一揽子解决方案

正因为港股低价对应的股息率优势，所以我在不买 A 股的同时，依然会有小小的仓位持有几只 H 股银行股，纯粹为收息。

不过，自行购买港股，不仅面临分散度不够的问题，而且港股的交易费用也是小贵，不适合普通投资者。

在这个问题上，恒生指数公司早就提供了指数层面的一揽子解决方案：恒⽣中国内地企业⾼股息率指数。

恒⽣中国内地企业⾼股息率指数是从在香港上市的内地企业 (不仅仅是 H 股，还有红筹股) 中选择了有持续三年派息纪录的股息率最高的 50 家公司，以净股息率加权法，并设定 10% 的上限。

下表是恒生指数公司公布的截至 8 月底的指数收益一览。

请注意上表分为两个指数，上面那个是纯价格指数，下面的则是包含了股息再投资的全收益指数。对比 5 年收益，就能看到，派息对于之类策略的价值。

过去 5 年，恒生中国内地企业高股息纯价格指数的收益是 21.68%，年化收益是 4%。

而股息累计指数总收益是 57.98%，年化收益是 9.58%，这意味着超额的 5.58 个百分点的收益，是靠股息实现的。

是的，这是高股息策略的常态，收益的主要

细看上图的走势图，就会发现恒⽣中国内地企业⾼股息率指数 (纯价格) 这些年其实反而是微跌的，随之而来的好事儿则是：股息率上升了。

依然是来自恒生指数公司的统计，截至 8 月底，恒⽣中国内地企业⾼股息率指数的周息率达到 7.01%，市盈率为 5.91 倍。

下表是恒⽣中国内地企业⾼股息率指数的成分股分布统计，可以看到四成是 H 股，将近 25% 是红筹股，再加部分其他形式上市的内地企业。

从行业分布来看，地产、金融和能源是三大权重行业。

年末「周期性」规避风险？

国庆，就在眼前。

国庆都要来了，年末还会远吗？

老股民都知道，A 股临近岁末，许多的基金经理都会为保住此前的收益，而选择相对稳健的持股组合。在这样的背景下，许多高风险的行业会面临减持，而大蓝筹则会获得增持。

而在这样的背景下，高股息的确是规避风险的一个好选择。当然，你不仅可以选择 A 股高股息，还可考虑港股高股息。

下表是一个走势对比，可以看到在行情震荡时，恒⽣中国内地企业⾼股息率指数相对沪深 300 指数会有更稳健的表现。

恒⽣中国内地企业⾼股息率指数早在 2019 年 9 月 9 日就已经发布了，不过直至近期，才有内地基金公司推出相应的产品，考虑到临近岁末，倒是「生逢其时」。

今次推出产品的，依然是「ETF 一哥」华夏基金，推出恒生红利 ETF(159726)以跟踪这一指数。年末希望持有高股息规避风险的投资者，倒是不妨

四：股息分红要持有多久

参与股票分红与持股多长时间没有关系，只要在分红之前持有该股票，即使在股权登记当天才买的股票，都是可以分红的。
股票所得红利扣税额度跟持有股票的时间长短有直接关系：
1）持股超过1年：免税；
2）持股1个月至1年：征税10%；
3）持股1个月以内：征税20%。
一、股民股票分红需要什么条件？
股权登记日之前买入，且在股权登记日的收盘时，还持有该股，则可以享受此次分红。反之，投资者在股权登记日之前买入，在股权登记日的收盘时，已经卖出该股票，则无法享受此次分红，因此，股民股票分红只需要在股权登记日的收盘时，还持有该股即可。
在卖出分红股票时，根据持有天数会收取一定的个人所得税，其标准如下：持股期限在一个月以内（包含一个月），投资者所获得的股息红利按照20％的税率征收个人所得税；持股期限在一个月以上，一年以下（包含一年），投资者所获得的股息红利按照10％的税率征收个人所得税；持股期限大于一年的，投资者所获得的股息红利免收个人所得税。
二、股票分红etf会怎么变化？
股票分红etf基金不会有所变化，股票分红持有的基金会享有分红权，基金不会跟着分红，基金资产也不会产生变化，需要注意的是股票分红和基金分红不会给投资者产生实际收益，分红后股票价格和基金净值会降低。
etf基金是基金的一种类型，它以特定的指数为跟踪对象，买入指数中全部或者部分成分股，目的在于取得和指数相同的收益。
股票分红采取送现金和送股这两种方式，比如，上市公司进行每10股派发5元现金分红的行为，投资者持有某股票1000股，则在分红之后，投资者会获得500元现金。
如果上市公司进行每10股派发5股的分红方式，投资者持有某股票1000股，则在分红之后，投资者会获得500股，其持仓数量为1500股。
不管是现金分红还是派送股票，在分红之后，都会按照本次分红相应的下调股价，使投资者的总资产不变。

标签：股息红利